緒論：寫作既是個人情感的抒發(fā)，也是對學(xué)術(shù)真理的探索，歡迎閱讀由發(fā)表云整理的11篇金融證券投資專業(yè)范文，希望它們能為您的寫作提供參考和啟發(fā)。

篇（1）

今天大盤小幅低開后震蕩下行，隨后快速下跌，分時成交量逐步放大。主動進盤力量和主動出盤力量基本持平。上證指數(shù)每分鐘成交15億（上一個交易日15億），同比總成交量基本持平。今天大盤收平概率60%，壓力位在3079點附近，支撐位在3051點附近。創(chuàng)業(yè)板每分鐘成交5億（上一個交易日7億），成交量小幅萎縮。今天創(chuàng)業(yè)板收陰率65%，壓力位在1794點附近，支撐位在1770點附近。

昨天大盤重新失守5日和10日，尾盤收陰，沒有我們預(yù)期的收陽。但是成交量昨天靠近5日和10日均量線，雖然是陰量，但是有量總歸是好事。目前來看大盤下蹲后重新往上突破的概率還是很大，具體怎么走還得看后市，我們站在岸上盡情觀看即可。積累看盤經(jīng)驗，可以對比自己預(yù)想的大概率走勢，總結(jié)得失，這樣會讓你以后觀看盤面的感覺越來越好。

篇（2）

金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優(yōu)勢,已成為實踐性教學(xué)的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情,還能幫助學(xué)生增強感性認識,將跨課程的有關(guān)知識融會貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽,在教學(xué)過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理,也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實驗涉及到經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、會計學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應(yīng)用,學(xué)生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識,認識和把握相關(guān)證券投資實踐,而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù),比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運用各種分析技術(shù)和手段,來判斷和預(yù)測證券價格的走勢。對證券分析技術(shù)的主觀理解和運用這些技術(shù)的方法的不同,就可能會導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ),而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個層次。

二、證券投資實驗在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問題

證券投資實驗具有實習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結(jié)果不確定、實驗要求高等特點,合理的實驗教學(xué)和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。

(一)兩種實驗傾向的側(cè)重點和考查標準不一樣

目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向,一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上,通過實驗來完成書本知識向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實驗的重點在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上,即實驗就是通過做模擬操作,給學(xué)生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實驗的側(cè)重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù),則在實驗的設(shè)計過程中注重對證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平,則在實驗設(shè)計中要注重對證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上,而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上,則實驗結(jié)果的考查將會是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評判的標準相反,如果實驗的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能,則實驗結(jié)果考察的目標則在于學(xué)生對各種分析技術(shù)的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實驗效果或者學(xué)生實驗成績好壞的重要標準。[論/文/網(wǎng)LunWenNet/Com]

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過實驗解決的著重點不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實驗過程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實驗?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上,效果并不好。學(xué)生在進行證券投資實驗以前,大多數(shù)同學(xué)對證券投資的實際操作知之甚少,對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上,所以,直接進人模擬投資分析過程,學(xué)生大多不能順利地進行實驗,甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無法看懂,實驗的目的并不能有效地達到。

對于初次接觸到證券投資的學(xué)生來說,很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問題,而應(yīng)該是技術(shù)問題,即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實驗中,實驗的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對基本的證券投資分析技術(shù)和方法進行訓(xùn)練,鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識,提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多,學(xué)生短時間內(nèi)無法掌握其中蘊含的各種信息

能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對于對于學(xué)生能夠進人到正常的交易和分析過程至關(guān)重要,但在實驗過程中往往會忽視該過程,因為在證券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹,所以,如果沒有該過程的準備階段,將會使學(xué)生在后面的實驗過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實驗,忽視證券基本面分析實驗

在目前的證券投資實驗中,技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇,但實驗過程往往也會有問題出現(xiàn),即對各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學(xué)生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。

基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復(fù)雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對比較困難,需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計分析技術(shù)才能完成這部分的實驗。但這樣會產(chǎn)生一系列問題第一,實驗不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù),學(xué)生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤,時間長了就會處于無所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實驗,無助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識的能力,不利于提高學(xué)生分析問題、解決問題的能力,同時也不可能學(xué)會運用多種不同的統(tǒng)計分析技術(shù)。

另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟的各個方面,因此,證券投資分析實驗實際上是對學(xué)生對經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會計學(xué)、管理學(xué)等多方面知識的一個綜合應(yīng)用和考察,這部分實驗的缺失,將使實驗的教學(xué)效果大打折扣第三,隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價值投資的理念正在被市場所廣泛接受,而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析,即通過基本分析方法來判斷大勢,尋找有投資價值的行業(yè)和個股。如果不對基本面進行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資,如同打牌時不看牌,風(fēng)險可想而知。

三、提高證券投資實驗教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學(xué)生的接受能力,與教科書中的理論相呼應(yīng),及時進行證券投資實驗。我認為其重點應(yīng)在以下幾個方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題,在該階段的實驗過程中,我認為應(yīng)該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解,對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統(tǒng)、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實驗室的模擬交易軟件,在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項指標,對證券交易產(chǎn)生感性認識。

(二)改進證券投資技術(shù)分析實驗

技術(shù)分析實驗的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理,特別是各種分析方法和技術(shù)指標的計算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學(xué)生對各種不同的應(yīng)用規(guī)則進行實際驗證。該驗證過程對于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要,因為技術(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過,但學(xué)生根本沒辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗證。為了達到以上的目的,必須設(shè)計好各種技術(shù)分析手段的實驗內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學(xué)生對應(yīng)用規(guī)則進行驗證的時候,每個技術(shù)分析方法需要驗證哪些內(nèi)容,怎么去驗證,都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實驗作為一個重點

在實驗中進行基本分析的思路應(yīng)該是,在基本分析技術(shù)

的實驗過程中,學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟、行業(yè)以及個股資料,然后對資料進行分析得出結(jié)論,即當前的形勢如何,未來的經(jīng)濟政策的走勢會怎么樣,哪些行業(yè)值得投資,值得投資的行業(yè)里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運用調(diào)查研究、統(tǒng)計分析以及財務(wù)評價分析技術(shù)等。[]

參考文獻

[1]王嘉,何海濤.對當前證券投資實驗的幾點思考[J]特區(qū)經(jīng)濟,2005.(5)

[2]胡嘉將.經(jīng)濟管理類實驗特點分析[J]實臉室研究與探索,2006.(25)

篇（3）

2.注重教學(xué)內(nèi)容的開放性和前瞻性

“證券投資學(xué)”課程有兩個顯著的特點：一個是其創(chuàng)新性強，證券市場上新品種、新規(guī)則、新現(xiàn)象層出不窮；二是其動態(tài)性強，證券市場的行情瞬息萬變。這兩個特點決定了“證券投資學(xué)”的教學(xué)內(nèi)容必須與時俱進，呈現(xiàn)開放式的姿態(tài)，不斷融合新的知識和理念，突破傳統(tǒng)課堂教學(xué)由于受到物理空間和授課時間的限制導(dǎo)致學(xué)生難以直觀地感受到證券市場的動態(tài)特征的情況。因此，證券投資學(xué)的課堂教學(xué)應(yīng)在內(nèi)容、時間和空間上進一步拓展和延伸。教師在證券投資學(xué)的教學(xué)中首先要知道何可言，何不可言；何可為，何不可為；何可取，何不可取。[3]首先要注重培養(yǎng)學(xué)生高尚的道德情操和社會責任感。其次要培養(yǎng)學(xué)生高效的溝通技巧，使其在今后的工作中能夠讓他人迅速了解自己想法，從而對他人施加影響，充分展現(xiàn)自己和自己所從事項目的思想和價值。再次要培養(yǎng)學(xué)生的團隊合作精神，現(xiàn)在在任何領(lǐng)域的創(chuàng)新都要涉及多個領(lǐng)域的知識，它已經(jīng)不是一個人單打獨斗就能夠?qū)崿F(xiàn)的。因而，團結(jié)協(xié)作的精神是在“證券投資學(xué)”教學(xué)過程中應(yīng)予以特別關(guān)注的。最后要培養(yǎng)學(xué)生開闊的國際視野。面對經(jīng)濟的全球化和激烈的國際競爭，培養(yǎng)的證券投資業(yè)拔尖創(chuàng)新型人才必須要有開闊的國際視野。要熟悉國際文化環(huán)境，擁有國際態(tài)度和國際知識，擁有國際意識、國際活動能力和競爭能力。因此，“證券投資學(xué)”教學(xué)內(nèi)容的開放性和前瞻性是研究型大學(xué)金融學(xué)專業(yè)教學(xué)必須深入研究的重要課題。

篇（4）

一、證券投資學(xué)課程現(xiàn)狀

《證券投資學(xué)》是財經(jīng)類高等院校的核心課程，同時是學(xué)生期望度較高的一門課程。就目前的課程來講，第一，課程的實用性較強，與實踐聯(lián)系緊密，單純的理論講授容易導(dǎo)致學(xué)生導(dǎo)致失去學(xué)習(xí)興趣，要求必須理論聯(lián)系實際教授學(xué)生；第二，課程的創(chuàng)新性強，這就要求教師要能及時捕捉證券市場上的動態(tài)信息變化，并迅速地把這些新內(nèi)容整合到課程當中去；第三，課程的綜合性強 ,需要運用西方經(jīng)濟學(xué)、貨幣銀行學(xué)、財務(wù)管理等多學(xué)科的知識，來為證券投資分析提供支持；第四，課程的動態(tài)性強，傳統(tǒng)課堂教學(xué)由于受到地理空間和整體課程時間安排的限制，難以讓學(xué)生感受到證券市場的動態(tài)特征。

證券投資課程對學(xué)生的基礎(chǔ)性要求是能夠了解基本的金融工具知識，基本培養(yǎng)目標是能夠運用所學(xué)知識對證券市場進行分析，對單個金融資產(chǎn)進行價值分析，具備正確分析證券市場走勢、及時把握交易時機的能力。而要實現(xiàn)這一目標 ,必須輔以規(guī)范的實驗教學(xué)手段 ,才能改善《證券投資學(xué) 》教學(xué)效果，適應(yīng)其操作性與應(yīng)用性強的特點。

二、理論教學(xué)內(nèi)容改革

（一）科學(xué)合理安排課程計劃

教學(xué)課程計劃是學(xué)校為了達到實現(xiàn)人才培養(yǎng)目標、培養(yǎng)規(guī)格和質(zhì)量要求的總體規(guī)劃和實施方案，是學(xué)校組織和管理教學(xué)過程的主要依據(jù)。針對單個課程來講，要遵循本科教育教學(xué)的基礎(chǔ)性原則，知識、能力、素質(zhì)協(xié)調(diào)發(fā)展原則，因材施教、注重發(fā)揮學(xué)生的個性和特長等原則。在證券投資實驗的教學(xué)中，依據(jù)這些原則，要注重作為非金融類專業(yè)的學(xué)生，基本目的在于如何教會學(xué)生進行金融工具的操作，并能夠利用相關(guān)學(xué)科理論對證券市場進行簡單分析。因此，在教學(xué)計劃中應(yīng)減少與實踐聯(lián)系較少的理論知識的講授。分清哪些是重點，哪些可以簡單了解，哪些可以讓學(xué)生課下自學(xué)。

（二）認真?zhèn)湔n

確立好課程整體教學(xué)計劃，就應(yīng)該認真?zhèn)湔n。要想取得較好的課堂效果，備課是關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

在這一過程中，需要提前知道學(xué)生已經(jīng)學(xué)過哪些課程，缺少哪些應(yīng)該具備的知識。比如在對證券投資學(xué)宏觀經(jīng)濟分析部分，需要用到大量的西方經(jīng)濟學(xué)和貨幣銀行學(xué)知識，但不少學(xué)生這方面的知識比較薄弱，相關(guān)知識和內(nèi)容已經(jīng)沒有印象。所以，在課程的基礎(chǔ)知識方面，也需要精心準備大量內(nèi)容，在講新內(nèi)容之前，為學(xué)生做好基礎(chǔ)知識的復(fù)習(xí)。這就需要在寫教案和講稿的過程中，將該部分內(nèi)容單列出來。對課堂的主要內(nèi)容的準備是重中之重。對這一部分內(nèi)容的準備，一定要通過研究不同的教材、研究不同人對該部分內(nèi)容的理解，再結(jié)合學(xué)生實際，寫出有利于學(xué)生接受的講稿，以利于自己后續(xù)的教學(xué)。其次是教學(xué)方法的準備。作為學(xué)生動手實踐的實驗課，作為與實際聯(lián)系比較密切的證券課程，需要能夠給予學(xué)生大量的課外知識，因此必須采用多媒體的教學(xué)方式，通過圖片的和視頻的展示更加直觀的將內(nèi)容呈現(xiàn)給學(xué)生。

（三）課堂講課

課堂教學(xué)環(huán)節(jié)是學(xué)生能否接受知識和能夠吸收到多少知識的重要一步。在有了充足的準備之后，教學(xué)任務(wù)已經(jīng)完成了一大半。在課堂教學(xué)中，按部就班地將自己要進行的內(nèi)容完成的同時，還應(yīng)該注意做到：首先，作為老師自身來講，需要做到聲音洪亮，吐字清晰，同時配合肢體語言有效的傳達知識。其次，要注重與學(xué)生的互動，利用互動問答提高學(xué)生參與度，洞察學(xué)生的細微反應(yīng)，以對教學(xué)設(shè)計進行適當調(diào)整。同時，每次講完課后要及時進行總結(jié)反思。

在理論講授部分，課程計劃設(shè)計、課前備課、課堂講授這幾個環(huán)節(jié)緊緊相扣，每一個環(huán)節(jié)都必須做得細致，才能保證取得較好的課堂教學(xué)效果。

三、實驗課程設(shè)計

針對應(yīng)用性強的特點，證券投資課程需要加大實驗教學(xué)時間和力度。

（一）增加規(guī)范性、改革課程考核內(nèi)容，擴大實驗操作內(nèi)容的比重

不僅要考基本的理論知識，實際操作能力也應(yīng)作為考核的重點。我們應(yīng)改革對證券投資課的考核內(nèi)容，增加實驗操作在考核中所占的比重。對非金融專業(yè)學(xué)生，實驗考核比重應(yīng)當占據(jù)40%左右的比重。主要考核學(xué)生：基本界面操作能力、專業(yè)知識應(yīng)用能力、對證券市場分析判斷能力以及參與證券實驗的積極性。總之，要重視學(xué)生的動手實踐能力，在學(xué)完本門課程后，學(xué)生能夠獨立運用證券軟件進行基本金融工具的交易和分析。

（二）加強專業(yè)技術(shù)隊伍建設(shè)

由于以往對證券投資實驗室在教學(xué)中的作用認識不足，對高水平專業(yè)技術(shù)人員的相關(guān)政策也不配套，導(dǎo)致實驗室難以引進技術(shù)精湛的人員。學(xué)校應(yīng)加強證券公司的聯(lián)系，可由社會影響力較大的證券分析師或者大型私募經(jīng)理來完成2～4個學(xué)時的技術(shù)分析的實驗課程內(nèi)容。同時，學(xué)校應(yīng)建立長效機制，必須加強專業(yè)實驗人才的配備，設(shè)立重點崗位，建立有效的激勵機制，更有利于培養(yǎng)出基礎(chǔ)扎實的創(chuàng)新型人才。

參考文獻

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金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強的實踐性， 而實驗由于其所具有的特點和優(yōu)勢， 已成為實踐性教學(xué)的主要形式。通過模擬實驗， 不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情， 還能幫助學(xué)生增強感性認識， 將跨課程的有關(guān)知識融會貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽， 在教學(xué)過程中購買模擬交易軟件， 通過這些途徑， 學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理， 也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段， 有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識，促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性

證券投資實驗涉及到經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、會計學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識， 是對各種理論知識的一種綜合應(yīng)用， 學(xué)生如果能在證券投資實驗環(huán)境下接受證券投資理論教育， 不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識， 認識和把握相關(guān)證券投資實踐， 而且也能在實現(xiàn)二者的結(jié)合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù)， 比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面， 證券投資分析是一門綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測證券價格的走勢， 即通過對各種影響證券價格因素的分析， 來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多， 而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現(xiàn)象， 使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運用各種分析技術(shù)和手段， 來判斷和預(yù)測證券價格的走勢。對證券分析技術(shù)的主觀理解和運用這些技術(shù)的方法的不同， 就可能會導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ)， 而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個層次。

二、證券投資實驗在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問題

證券投資實驗具有實習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時間集中、資源獨享、實驗過程與結(jié)果不確定、實驗要求高等特點，合理的實驗教學(xué)和實驗管理模式必須充分考慮這些特點予以確定。

(一)兩種實驗傾向的側(cè)重點和考查標準不一樣

目前證券投資實驗有兩種不同的實驗傾向， 一種是把實驗的目的放在掌握證券投資的基本知識、基本理論、基本技能上， 通過實驗來完成書本知識向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化， 實驗的重點在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實驗的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上， 即實驗就是通過做模擬操作， 給學(xué)生一定的虛擬資金， 讓其模擬操作，重點在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。

1.實驗的側(cè)重點不一樣。如果實驗的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù)， 則在實驗的設(shè)計過程中注重對證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反， 如果實驗的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平， 則在實驗設(shè)計中要注重對證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上， 而對證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實驗要求則相應(yīng)降低。

2.考查的標準不一樣。如果實驗的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上， 則實驗結(jié)果的考查將會是證券投資分析的最終結(jié)果， 即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評判的標準相反， 如果實驗的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能， 則實驗結(jié)果考察的目標則在于學(xué)生對各種分析技術(shù)的理解和掌握上， 模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實驗效果或者學(xué)生實驗成績好壞的重要標準。[ hi138/Com]

(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過實驗解決的著重點不同

在非金融專業(yè)學(xué)生的實驗過程中， 我發(fā)現(xiàn)將證券投資實驗?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上， 效果并不好。學(xué)生在進行證券投資實驗以前， 大多數(shù)同學(xué)對證券投資的實際操作知之甚少， 對證券投資的基本知識、基本理論和基本技能也往往只停留在書本知識上， 所以， 直接進人模擬投資分析過程， 學(xué)生大多不能順利地進行實驗， 甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無法看懂， 實驗的目的并不能有效地達到。

對于初次接觸到證券投資的學(xué)生來說， 很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問題， 而應(yīng)該是技術(shù)問題， 即通過證券投資實驗熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實驗中， 實驗的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對基本的證券投資分析技術(shù)和方法進行訓(xùn)練， 鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識， 提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過程中遇到的各種間題的能力。

(三)分析軟件花樣眾多， 學(xué)生短時間內(nèi)無法掌握其中蘊含的各種信息

能熟練運用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng)， 對于對于學(xué)生能夠進人到正常的交易和分析過程至關(guān)重要， 但在實驗過程中往往會忽視該過程， 因為在證券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會對基本的操作和交易信息做過多的介紹， 所以， 如果沒有該過程的準備階段， 將會使學(xué)生在后面的實驗過程中無所適從。

(四)重視證券投資技術(shù)分析實驗， 忽視證券基本面分析實驗

在目前的證券投資實驗中， 技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇， 但實驗過程往往也會有問題出現(xiàn)， 即對各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多， 在現(xiàn)實操作中的作用各有所不同， 效果也不一樣， 學(xué)生在實驗的時候往往無法進行鑒別和運用。

基本分析方法部分的實驗工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過程比較復(fù)雜， 收集歷史數(shù)據(jù)相對比較困難， 需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計分析技術(shù)才能完成這部分的實驗。但這樣會產(chǎn)生一系列問題第一， 實驗不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù)， 學(xué)生在實驗過程中處于無事可做的局面。往往會流于形式地或者被動盯盤， 時間長了就會處于無所事事的狀態(tài)中第二， 忽視該部分的實驗， 無助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識的能力， 不利于提高學(xué)生分析問題、解決問題的能力， 同時也不可能學(xué)會運用多種不同的統(tǒng)計分析技術(shù)。

另外因為證券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟的各個方面， 因此， 證券投資分析實驗實際上是對學(xué)生對經(jīng)濟學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會計學(xué)、管理學(xué)等多方面知識的一個綜合應(yīng)用和考察，這部分實驗的缺失， 將使實驗的教學(xué)效果大打折扣第三， 隨著我國證券市場的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高， 價值投資的理念正在被市場所廣泛接受， 而價值投資的理念要求投資者必須進行基本面的分析， 即通過基本分析方法來判斷大勢， 尋找有投資價值的行業(yè)和個股。如果不對基本面進行分析， 僅僅依靠消息或者其他的方式來進行投資， 如同打牌時不看牌， 風(fēng)險可想而知。

三、提高證券投資實驗教學(xué)效果的心得和建議

在金融專業(yè)課程的教授中， 結(jié)合學(xué)生的接受能力， 與教科書中的理論相呼應(yīng)， 及時進行證券投資實驗。我認為其重點應(yīng)在以下幾個方面， 即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。

(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握

針對上文提到的問題， 在該階段的實驗過程中， 我認為應(yīng)該首先由實驗教師對投資分析軟件的使用和操作進行講解， 對分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標進行講解， 主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進人系統(tǒng)、如何看大勢、大勢的信息組成部分、個股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實驗室的模擬交易軟件， 在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項指標， 對證券交易產(chǎn)生感性認識。

(二)改進證券投資技術(shù)分析實驗

技術(shù)分析實驗的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理， 特別是各種分析方法和技術(shù)指標的計算原理， 只有掌握了各種分析手段的原理后才會明白其變化的原因以及變化的趨勢二是要讓學(xué)生對各種不同的應(yīng)用規(guī)則進行實際驗證。該驗證過程對于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要， 因為技術(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用， 在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過， 但學(xué)生根本沒辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過程中掌握各種不同的規(guī)則， 而且各種規(guī)則在實際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗證。為了達到以上的目的， 必須設(shè)計好各種技術(shù)分析手段的實驗內(nèi)容和步驟， 不能放任自流， 任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中， 采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容， 在學(xué)生對應(yīng)用規(guī)則進行驗證的時候， 每個技術(shù)分析方法需要驗證哪些內(nèi)容， 怎么去驗證，都必須有明確的規(guī)定。

(三)把基本分析技術(shù)的實驗作為一個重點

在實驗中進行基本分析的思路應(yīng)該是， 在基本分析技術(shù)

的實驗過程中， 學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟、行業(yè)以及個股資料， 然后對資料進行分析得出結(jié)論， 即當前的形勢如何， 未來的經(jīng)濟政策的走勢會怎么樣， 哪些行業(yè)值得投資， 值得投資的行業(yè)里那些個股又具有投資價值。方法上主要運用歸納、演繹等邏輯分析方法， 具體手段上主要運用調(diào)查研究、統(tǒng)計分析以及財務(wù)評價分析技術(shù)等。[]

參考文獻

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篇（6）

doi：10.19311/j.cnki.16723198.2017.17.066

開放式教學(xué)的主要理念在于培養(yǎng)學(xué)生的學(xué)習(xí)主動性，相對于傳統(tǒng)教育而言，開放式教學(xué)更有利于激發(fā)學(xué)生內(nèi)在潛質(zhì)，開發(fā)學(xué)生創(chuàng)造性思維，其開放性主要體現(xiàn)在以下幾方面：一是教學(xué)態(tài)度；二是課程；三是教學(xué)資源；四是開放的空間。在素質(zhì)化教學(xué)背景下，教師應(yīng)及時順應(yīng)時展潮流，轉(zhuǎn)變自身教學(xué)觀念，將開放式教學(xué)理念運用在金融證券投資課程教?W過程中，抓住教學(xué)重點，堅持以學(xué)生為中心，圍繞學(xué)生的發(fā)展需求，開展教學(xué)活動，促使學(xué)生參與到教學(xué)過程中。

1金融證券投資課程中應(yīng)用開放式教學(xué)的重要性

金融證券投資屬于當前金融類專業(yè)學(xué)生的核心課程，直接關(guān)系著學(xué)生對市場敏感程度的形成，影響著學(xué)生對金融市場的判斷與把握。但受到傳統(tǒng)教學(xué)模式的影響，當前大多數(shù)教師依舊沿用“灌輸式”教學(xué)方式，學(xué)生本身的學(xué)習(xí)積極性不高，不愿意主動參與到教學(xué)活動中來。因此，教師應(yīng)意識到轉(zhuǎn)變教學(xué)理念的重要性，將開放式教學(xué)方式應(yīng)用在金融證券投資課程中，主要有以下幾方面的意義。

1.1提升金融證券投資課程教學(xué)的信息化程度

當前互聯(lián)網(wǎng)已經(jīng)逐步普及，手機、電腦等移動終端極大程度上改變了人們傳統(tǒng)生活方式，金融行業(yè)亦是如此，支付寶、網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上證券投資都需要依賴計算機設(shè)備。因此，金融證券投資課程也應(yīng)及時跟上時展潮流，積極運用現(xiàn)代化科學(xué)技術(shù)進行教學(xué)。通過運用開放式教學(xué)方式，能夠有效培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)計算機能力，使其具備應(yīng)對金融行業(yè)中網(wǎng)絡(luò)挑戰(zhàn)的能力。在實際教學(xué)過程中，教師應(yīng)充分發(fā)揮開放式教學(xué)方式的作用，協(xié)調(diào)好計算機知識與專業(yè)知識之間的關(guān)系，引導(dǎo)學(xué)生使用計算機提升學(xué)習(xí)效率，主動破除當前金融行業(yè)中存在的風(fēng)險問題，如不法分子的侵犯等。

1.2提升金融證券投資課程教學(xué)質(zhì)量與效率

提升金融證券投資課程教學(xué)質(zhì)量與效率是開放式教學(xué)方式的主要作用，金融證券行業(yè)對于實操性的要求較高，如果需要從事相關(guān)職業(yè)，不僅要求學(xué)生掌握扎實的專業(yè)知識，也應(yīng)了解證券行業(yè)、金融行業(yè)的基本發(fā)展趨勢以及經(jīng)營環(huán)節(jié)。但受到傳統(tǒng)教學(xué)模式的限制，學(xué)校與社會的接觸仍然較少，學(xué)生以學(xué)習(xí)理論知識為主，缺乏實踐機會。通過開放式教學(xué)方式則能夠較好的改善這一局面，學(xué)生的實踐機會較多，有利于提升學(xué)生專業(yè)知識的運用能力。

1.3增加良性師生互動

與傳統(tǒng)教學(xué)方式不同的是，開放式教學(xué)方式強調(diào)給予學(xué)生充分的學(xué)習(xí)空間與時間，在這個過程中，教師是學(xué)生的朋友，兩者之間處于平等的地位，學(xué)生可根據(jù)教學(xué)內(nèi)容發(fā)表自身想法，教師則需要結(jié)合學(xué)生金融學(xué)習(xí)過程中的疑難點，適時予以指導(dǎo)，從而增加良性師生互動。

2金融證券投資課程中應(yīng)用開放式教學(xué)的途徑

金融證券投資課程中應(yīng)用開放式教學(xué)方式，需要教師、學(xué)生共同努力，教師應(yīng)尊重學(xué)生個性特征，合理創(chuàng)新課程教學(xué)理念，為學(xué)生提供更多的實踐機會，提升學(xué)生動手操作能力，具體而言，可采取以下幾方面的措施。

2.1科學(xué)轉(zhuǎn)變金融教學(xué)理念

為促使開放性教學(xué)方式在金融證券投資課程中順利運用，教師必須順應(yīng)時展潮流，轉(zhuǎn)變金融證券投資教學(xué)理念，協(xié)調(diào)好開放性教學(xué)方式與課程內(nèi)容之間的關(guān)系。首先，在學(xué)校中成立專門的組織機構(gòu)，推出完善的金融證券課程組織領(lǐng)導(dǎo)制度，研究開放式教學(xué)方式的具體應(yīng)用途徑；其次，創(chuàng)建金融證券教師的考評制度，對開放式教學(xué)方式的應(yīng)用進行全面評價，針對實施效果較好的教師，應(yīng)設(shè)立合理的獎勵機制，激發(fā)教師工作積極性與主動性；最后，增加對開放式教學(xué)方式的經(jīng)費投入，支持有關(guān)開放式教學(xué)有關(guān)的科研活動。如可以舉辦“金融證券投資課程開放式教學(xué)”課程示范活動，擴大開放式教學(xué)理念的影響力度。

2.2配置完善的基礎(chǔ)設(shè)施

學(xué)校應(yīng)加大對開放式教學(xué)方式的投資力度，重視完善校內(nèi)基礎(chǔ)設(shè)施，包括網(wǎng)絡(luò)軟件、硬件設(shè)施，如網(wǎng)絡(luò)圖書館、實驗室、多媒體教室等，以計算機設(shè)備支持開放式教學(xué)方式的應(yīng)用：（1）建立健全教師教學(xué)平臺，通過網(wǎng)絡(luò)教學(xué)，幫助學(xué)生梳理知識系統(tǒng)，同時，也方便開展課外輔導(dǎo)工作，如教師可以利用教學(xué)平臺，上傳有關(guān)“證券投資”課程的PPT、FLASH、微課視頻，以便學(xué)生課后進行復(fù)習(xí)，充分開發(fā)學(xué)生創(chuàng)造性思維；（2）建立學(xué)生自我評價網(wǎng)絡(luò)平臺，通過該平臺，學(xué)生能夠了解自身的學(xué)習(xí)狀態(tài)，及時調(diào)整金融證券投資課程的學(xué)習(xí)方向，如平臺中可以設(shè)置“模塊測驗”，要求學(xué)生按時完成任務(wù)進行評估，確保學(xué)生可以及時消化新知識，提升課程學(xué)習(xí)的有效性；（3）建立學(xué)生管理平臺，掌握學(xué)生對金融證券投資課程的興趣愛好變化趨勢，及時創(chuàng)新開放式教學(xué)方式，促進學(xué)生全面健康發(fā)展；（4）建立課后交流平臺，加強良好師生互動、生生互動，多引入最新的金融市場案例，提升學(xué)生解決問題的能力。在實際教學(xué)過程中，教師應(yīng)協(xié)調(diào)好不同平臺之間的關(guān)系，合理發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)平臺的作用，條件允許的情況下，密切金融證券投資課程與其他課程，提升課程整體教學(xué)有效性。

2.3加強理論與實踐的聯(lián)系

金融證券投資課程的實踐性、操作性較強，但受到傳統(tǒng)教學(xué)理念的影響，教師偏重于對“股票”、“證券”等理論知識的講解，在很大程度上影響到課程的有效性。在應(yīng)用開放式教學(xué)方式時，教師應(yīng)注重加強理論與實踐之間的聯(lián)系。首先，在金融證券課程中增加實踐模塊，學(xué)校可以充分利用社會組織，重視與金融機構(gòu)的聯(lián)系，為學(xué)生提供更多的實踐機會，讓學(xué)生直接接觸金融、證券行業(yè)，使其更好的了解金融行業(yè)的發(fā)展趨勢；其次，鼓勵學(xué)生利用寒暑假進行社會實踐，深入工作崗位，熟悉金融業(yè)務(wù)的操作流程，提升學(xué)生解決實際問題的能力。同時，在應(yīng)用開放性教學(xué)方式的過程中，教師應(yīng)科學(xué)開展模擬金融證券投資實驗，如在學(xué)習(xí)“證券行情動態(tài)分析系統(tǒng)”時，教師可利用小組合作學(xué)習(xí)方式，讓學(xué)生探究“大盤分析”、“報價分析”、“多股同列”等知識，使其了解系統(tǒng)中不同圖形、符號的含義。

2.4更新金融證券投資課程教材

教材是開展金融證券投資課程的主要依據(jù)，為擴大開放性教學(xué)方式的影響，教師應(yīng)結(jié)合開放性教學(xué)理念，編寫科學(xué)的課程教材，增加金融證券投資課程的實踐模塊，提供更多的自主學(xué)習(xí)機會，充分發(fā)揮開放性教學(xué)方式的作用。同時，在編寫課程的過程中，也應(yīng)適當刪減難懂的教學(xué)內(nèi)容，轉(zhuǎn)換為學(xué)生容易理解的內(nèi)容，給予學(xué)生充足的思考空間，開發(fā)學(xué)生創(chuàng)造性思維。此外，也應(yīng)根據(jù)教學(xué)內(nèi)容配置課件，明確教材知識的重難點，培養(yǎng)學(xué)生良好動手操作能力。

3金融證券投資課程中應(yīng)用開放式教學(xué)方式的注意事項

篇（7）

摘要：目前，我國金融證券機構(gòu)正在尋求新的途徑以改善企業(yè)間支付系統(tǒng)和提供的服務(wù)。文章將服務(wù)供應(yīng)鏈管理思想運用到我國金融證券市場，提出了金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈概念和供應(yīng)鏈協(xié)調(diào)的主要內(nèi)容即信息和服務(wù)資源協(xié)調(diào)。在此基礎(chǔ)上，分析了金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的特點：獨特的模型；推拉結(jié)合型運營模式及較短的供應(yīng)渠道等，并給出了實現(xiàn)金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理的策略。

關(guān)鍵詞：我國金融證券市場；服務(wù)供應(yīng)鏈；金融證券服務(wù)集成：體系結(jié)構(gòu)

中圖分類號：F830，91

文獻標識碼：A　文章編號：1002-0594(2008)11-0045-05　收稿日期：2008-07-12

當前，服務(wù)業(yè)在中國國民經(jīng)濟中的比重越來越大，服務(wù)經(jīng)濟正逐步成為國民經(jīng)濟的核心。與世界發(fā)達國家相比，中國尚處于快速發(fā)展階段，服務(wù)業(yè)成為投資的最大熱點之一，固定資產(chǎn)投資增長速度明顯高于第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)(劉麗文，2004)。任何一個服務(wù)業(yè)企業(yè)不能包納服務(wù)所需的一切人力、物力和財力資源，越來越多的服務(wù)業(yè)企業(yè)選擇合作聯(lián)盟。正因為如此，服務(wù)業(yè)企業(yè)需要將部分服務(wù)產(chǎn)品外包出去，并通過供應(yīng)鏈模式為顧客提供世界級的服務(wù)產(chǎn)品。因此，服務(wù)業(yè)的快速發(fā)展為服務(wù)供應(yīng)鏈的興起與發(fā)展提供了機遇。

金融業(yè)作為衡量國民經(jīng)濟發(fā)展水平的重要指標行業(yè)，在服務(wù)經(jīng)濟時代中將更顯重要。至2007年1月23日為止，上海及深圳兩間證券交易所開戶的股民總數(shù)達到了8093.41萬戶，占全國人口總數(shù)的5.9％(邢精平，2006；祈斌等，2006)。金融證券行業(yè)已經(jīng)成為目前國內(nèi)擁有最多客戶的服務(wù)行業(yè)之一，如何提高金融證券行業(yè)的服務(wù)水平并對服務(wù)的提供進行有機的整合管理成為了制約國內(nèi)服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展的關(guān)鍵。隨著金融服務(wù)行業(yè)不斷地應(yīng)用新技術(shù)和競爭的日趨激烈，雖然我國許多金融機構(gòu)目前正在尋求新的途徑以改善企業(yè)間支付系統(tǒng)和提供的服務(wù)，但是尚有許多金融機構(gòu)還沒有認識到服務(wù)供應(yīng)鏈管理的重要性。

直至最近幾年，服務(wù)供應(yīng)鏈的研究開始逐漸受到人們的關(guān)注，尤其是在國外，已有許多學(xué)者從不同的角度來研究服務(wù)供應(yīng)鏈問題(Ellram and Wendy，2004：wlaart and Kremper，2004；Margee et al,2006)，但僅Klein(2004)研究了服務(wù)供應(yīng)鏈在金融行業(yè)中的應(yīng)用。而目前在國內(nèi)，服務(wù)供應(yīng)鏈的專題研究主要集中在物業(yè)服務(wù)(陳小峰和李從東，2004)、旅游服務(wù)(黃小軍和甘筱青,2006)和物流服務(wù)等行業(yè)(金立印，2006；陽明明，2006；劉偉華，2007)，迄今為止國內(nèi)尚沒有將服務(wù)供應(yīng)鏈管理應(yīng)用到金融證券服務(wù)市場?；谶@樣的一個背景，本文擬將服務(wù)供應(yīng)鏈管理思想運用到我國金融證券服務(wù)市場，以優(yōu)化我國金融證券行業(yè)資源配置、提高服務(wù)水平、增強核心競爭力。

一、我國金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的結(jié)構(gòu)

(一)我國金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的概念

服務(wù)供應(yīng)鏈管理的目標是，集成服務(wù)供應(yīng)鏈上的各成員，協(xié)調(diào)服務(wù)產(chǎn)品流、信息流、資金流，以更好地滿足最終客戶需求，從而增強服務(wù)供應(yīng)鏈整體的核心競爭力。服務(wù)供應(yīng)鏈管理要求鏈條上的企業(yè)借用信息技術(shù)手段，形成全過程協(xié)同合作的管理模式，但是我國金融證券服務(wù)業(yè)是一個產(chǎn)業(yè)鏈短、參與單位多、客戶直接參與的行業(yè)，實現(xiàn)服務(wù)供應(yīng)鏈有一定的難度，因此有必要對我國金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的概念做一個界定。

本文認為，所謂我國金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈(Monetary＆Security Service Supply Chain)，就是通過整合金融證券服務(wù)資源優(yōu)勢和核心競爭力，形成以證券交易所(上海證券交易所和深圳證券交易所)為核心企業(yè)的一條服務(wù)于最終投資者(個人投資者與機構(gòu)投資者)的服務(wù)供應(yīng)鏈，金融證券交易市場中的上市公司、證券公司、證券交易所、投資者等相關(guān)企業(yè)基于契約而形成一個立體化、多層次合作伙伴組織，如圖1所示。

金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈是一種合作伙伴關(guān)系，它體現(xiàn)了企業(yè)內(nèi)、外資源集成與優(yōu)化利用的思想，是一種現(xiàn)代企業(yè)集成化組織和管理模式。由圖1可以看出，金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈貫穿于主體、中介體和客體之間，表現(xiàn)為服務(wù)產(chǎn)品流、信息流和資金流的統(tǒng)一。具體如下：

1　中介體。金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的中介體主要是指以證券交易所為核心的交易市場的組成部分，包括證券公司、上市公司和證券交易所。證券公司為投資者提供證券銷售、投資咨詢、開戶、證券買賣、結(jié)算等服務(wù)，上市公司所提供的服務(wù)主要包括股票債券的發(fā)行銷售以及配股派息，證券交易所除服務(wù)集成商角色外更表現(xiàn)為服務(wù)平臺的提供者。

2　主體。金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的主體是指證券投資者，證券投資者也是金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈中的唯一最終客戶，其投資證券的要求均通過服務(wù)集成商給予的服務(wù)得以滿足，其服務(wù)滿意度是衡量金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理水平的重要指標。

3　客體。金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈中的客體是指其提供的服務(wù)產(chǎn)品，即交易市場內(nèi)進行交易的股票和債券。在金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的運作模式下，證券交易所在交易市場內(nèi)各公司之間承擔著大量的組織協(xié)調(diào)工作，起到了聯(lián)系各組成部分的紐帶作用。通常，證券交易所通過集成相關(guān)服務(wù)項目形成滿足投資者多方需求的整體性組合服務(wù)產(chǎn)品，再把組合服務(wù)產(chǎn)品提供給投資者。

(二)我國金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的協(xié)調(diào)內(nèi)容

1　信息協(xié)調(diào)。整個金融證券市場中的各類信息對于各主體的投資決策及最終收益結(jié)果都存在直接影響，所以信息在此強烈表現(xiàn)著其價值性。因此，各主體對于金融證券市場中的信息都存在高需求。金融證券服務(wù)供應(yīng)商要求服務(wù)集成商提供市場的宏觀整體信息，以便其進行輸出的金融證券服務(wù)的合理規(guī)劃。如決定發(fā)售股票債券的數(shù)量以及進行上市的具體時間。而投資者則寄望證券公司能夠?qū)灰仔畔⒓磿r披露，并且對市場動態(tài)和專業(yè)交易推薦等信息進行主動輸出以利其作出最佳投資決策。此時，服務(wù)集成商需要對市場上的所有信息在最短時間內(nèi)進行收集、分類、整理以及更新。

通過金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈，各主體對于信息的要求都能得到較好的滿足。上市公司需要的信息作為金融證券服務(wù)集成商間相互合作的輸出結(jié)果，由眾多服務(wù)集成商通過對信息進行共享并分工處理以得到。同時，分工協(xié)作地整合信息資源更簡化了服務(wù)集成商的工作，減少成本，縮短信息輸出時間，投資者對于信息時效性的高要求更輕松地得到最大化的滿足。

2　服務(wù)資源協(xié)調(diào)。由于金融證券市場所涉范圍十分廣泛，金融證券服務(wù)的對象亦十分多樣，因此造成對服務(wù)的需要差異大，服務(wù)資源亦因地區(qū)差異存在不均衡情況。而對于服務(wù)對象而言，服務(wù)的高質(zhì)量尤其重要。故此，利用金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的整合協(xié)

調(diào)作用，于統(tǒng)一平臺下對金融證券服務(wù)集成商分散且混亂的服務(wù)資源進行合理規(guī)劃，能夠達到輸出統(tǒng)一的高質(zhì)服務(wù)效果；同時，利用不同服務(wù)集成商的專業(yè)化服務(wù)優(yōu)勢，整合輸出整體質(zhì)量更高的專業(yè)金融證券服務(wù)。通過對服務(wù)資源的協(xié)調(diào)，金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈能夠有效解決因地區(qū)差異及服務(wù)資源分布差異而產(chǎn)生的輸出服務(wù)差異的問題，較高程度地滿足各種金融證券服務(wù)對象。

二、我國金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的特點

通過對我國金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的分析，發(fā)現(xiàn)其具有以下幾個方面的特點：

(一)獨特的金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈模型

在金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈中，服務(wù)供應(yīng)商(證券公司與上市公司)的目標是通過輸入戰(zhàn)略層面的指導(dǎo)，利用證券交易所(服務(wù)集成商)的專業(yè)集合服務(wù)輸出世界級的金融證券服務(wù)以滿足最終投資者的需求。而整個金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的管理主要體現(xiàn)為證券交易所進行的構(gòu)建交易及信息綜合型平臺、上市計劃安排、證券銷售及買賣以及投資咨詢服務(wù)等管理活動，如圖2所示。這種模式實質(zhì)上亦是將金融證券服務(wù)所包含的正向供應(yīng)鏈以及逆向供應(yīng)鏈進行集合，從而為最終投資者提供全面、整體性的服務(wù)。

(二)推拉結(jié)合型供應(yīng)鏈運營模式

在金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈當中，推動型的運營模式并不能滿足投資者對于響應(yīng)速度的高度要求，而能夠提供快速反應(yīng)的拉動型運營模式卻帶來了服務(wù)供應(yīng)商難以接受的高成本。因而，構(gòu)建基于“推式”和“拉式”思維的金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈。也就是說，在金融證券服務(wù)出現(xiàn)差異化之前(即證券公司一上市公司一金融證券服務(wù)集成商階段)?？刹捎猛苿有凸?yīng)鏈運營模式，即按照對證券金融市場的預(yù)測進行服務(wù)產(chǎn)品設(shè)計及輸出；而在金融證券服務(wù)出現(xiàn)差異化之后(即金融證券服務(wù)集成商一投資者階段)則可采用拉式供應(yīng)鏈，即根據(jù)最終服務(wù)市場的實際需求情況做出反應(yīng)。金融證券服務(wù)市場的服務(wù)差異點通常出現(xiàn)在服務(wù)集成商中間，主要表現(xiàn)為金融證券服務(wù)的需求變化較大較快，最終投資者對于金融證券服務(wù)多樣性的要求較高。而在服務(wù)差異點的前后，需求穩(wěn)定性不一；在推式階段中，服務(wù)需求較為穩(wěn)定且為大批量，而在拉式階段，服務(wù)需求隨著交易市場快速變化，較不穩(wěn)定且為小批量。

這種新型的金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈運營模式集合了“推式”供應(yīng)鏈和“拉式”供應(yīng)鏈的優(yōu)點，體現(xiàn)了延遲差異的思想，穩(wěn)定了整個金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的服務(wù)負荷，提高了金融證券服務(wù)機構(gòu)的效率，更重要的是在降低成本的同時還可以提高服務(wù)質(zhì)量。

(三)金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的運行依賴于綜合型平臺系統(tǒng)

在整個金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈中，一直貫徹始終的是金融市場中的證券流通及銷售買賣活動，而這些交易活動的實現(xiàn)必須依賴于證券交易所所提供的平臺。由此可見，金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的運行需要一個交易平臺系統(tǒng)。

從金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈中各主體間的聯(lián)系角度看，平臺系統(tǒng)以鏈接媒介的方式出現(xiàn)并且發(fā)生作用。服務(wù)供應(yīng)商通過證券交易所架設(shè)的平臺系統(tǒng)與服務(wù)集成商及最終投資者取得聯(lián)系，最終投資者向服務(wù)集成商發(fā)出的服務(wù)請求亦是通過平臺系統(tǒng)反映，而服務(wù)集成商更與平臺系統(tǒng)緊密結(jié)合，圍繞著平臺系統(tǒng)的功能而作出延伸服務(wù)設(shè)計。

從平臺系統(tǒng)的構(gòu)成角度看，平臺系統(tǒng)屬于綜合型，可以細分為交易平臺模塊及信息平臺模塊。服務(wù)供應(yīng)商在金融服務(wù)供應(yīng)鏈中輸出服務(wù)必須利用交易平臺模塊，上市公司的銷售證券及進行配股派息服務(wù)都必須在交易平臺中進行。而服務(wù)集成商及最終客戶則同時利用交易平臺和信息平臺，證券公司利用交易平臺上市公司派送股息紅利，也客戶進行證券買賣，而投資者的資金也在交易平臺中得以運轉(zhuǎn)；同時，投資者不論是通過證券公司提供的專業(yè)投資咨詢服務(wù)還是自行分析從而進行投資決策，歸根究底也是在利用信息平臺所提供的證券及上市公司信息。

此外，服務(wù)集成商進行構(gòu)建交易及信息綜合型平臺系統(tǒng)服務(wù)是雙向性的，貫穿于金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的始終，平臺系統(tǒng)是金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈構(gòu)成的重要組成部分之一，也是金融證券服務(wù)順利進行的保障。

(四)較短的供應(yīng)鏈渠道

與制造型產(chǎn)品供應(yīng)鏈相比，金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的整個供應(yīng)鏈渠道較短。由于金融證券市場活動往往是在短時間內(nèi)發(fā)生，伴隨的波動也較大，所以，服務(wù)的反應(yīng)速度直接影響最終客戶的利益。另外，服務(wù)行業(yè)具有客戶參與性的特點，此處客戶對于服務(wù)速度的要求更高。為了能夠滿足投資者的快速服務(wù)要求，金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈必須在盡量少的環(huán)節(jié)中運行，這樣決定了其供應(yīng)鏈渠道必須有別于傳統(tǒng)產(chǎn)品供應(yīng)鏈渠道，控制在服務(wù)供應(yīng)商一服務(wù)集成商一最終客戶之間。

較短的金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈渠道優(yōu)勢在于能夠使服務(wù)集成商更有效地了解客戶服務(wù)需求，合理設(shè)計服務(wù)，優(yōu)化資源整合；服務(wù)供應(yīng)商也能快速了解市場動態(tài)，維持較高服務(wù)競爭力；亦能夠有效提高客戶參與性。增加最終客戶的服務(wù)滿足度。

三、實現(xiàn)金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理的策略

(一)我國金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理的要求

在我國的金融證券服務(wù)業(yè)中應(yīng)用金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理思想勢在必行，但能否達到金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理的最終目標，則需要重點把握金融服務(wù)供應(yīng)鏈管理的要求，即服務(wù)平臺的綜合性及共享性、集成服務(wù)的整體性及多樣性、服務(wù)反應(yīng)的快速性。

1　綜合且共享的服務(wù)平臺。由于服務(wù)平臺的使用貫徹于整個金融證券交易活動的始終，同時整個金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈對于平臺系統(tǒng)具有強烈的依賴性，因此，作為保證金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理高效運作的基礎(chǔ)設(shè)施，服務(wù)平臺必須具備綜合性和共享性。

服務(wù)平臺的綜合性體現(xiàn)為服務(wù)平臺擁有完善的包含著金融證券交易及其延伸的相關(guān)信息的內(nèi)容。透過統(tǒng)一的服務(wù)平臺，金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈中的各個主體進行的服務(wù)信息獲得或服務(wù)交易都有了統(tǒng)一的行為標準，標準化的活動行為能夠保證金融服務(wù)供應(yīng)鏈系統(tǒng)維持高效率的管理。

而服務(wù)平臺的共享性則體現(xiàn)為金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈中的各個主體對平臺的公開信息具有使用能力。這樣能使服務(wù)資源公開化和透明化，便于金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈系統(tǒng)對服務(wù)資源進行有效協(xié)調(diào)管理，達到整合服務(wù)資源的目的。

2　整體而又多樣的集成服務(wù)。金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理的目標強調(diào)一體化的運作，集成服務(wù)的整體性是實現(xiàn)服務(wù)供應(yīng)鏈有效管理、整合服務(wù)資源的體現(xiàn)，同時也是金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理的要求。而集成服務(wù)的多樣性能夠維持系統(tǒng)的活性，保證客戶的服務(wù)需求得到最大程度的滿足，使金融證券服務(wù)’供應(yīng)鏈處于較高水平，便于系統(tǒng)管理。

3　快速的服務(wù)反應(yīng)。由于金融證券交易中投資者的參與度極高，而市場變化速度也極其迅速，投資者服務(wù)需求的發(fā)生和變更往往出現(xiàn)在極短的時間段內(nèi)，此時金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的管理表現(xiàn)為對服務(wù)反應(yīng)系統(tǒng)的快速化管理?？焖俚姆?wù)反應(yīng)能夠有效避免金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈中出現(xiàn)“牛鞭效應(yīng)”，即證

券交易服務(wù)的訂單堆積。

(二)實現(xiàn)金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理的策略

要更好地應(yīng)用金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈系統(tǒng)進行管理，僅靠金融證券服務(wù)企業(yè)單純地應(yīng)用金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈理念是不夠的，必須配以符合金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理系統(tǒng)要求的客觀實際，通過內(nèi)外結(jié)合以實現(xiàn)金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理。因此，在金融證券服務(wù)業(yè)內(nèi)對軟件設(shè)施建設(shè)、服務(wù)集成商的服務(wù)模式定位以及服務(wù)方式進行改造，為金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理的實現(xiàn)提供更為完善的客觀條件。

1　搭建“一站式”綜合平臺，促進供應(yīng)鏈集成。金融證券服務(wù)業(yè)的綜合平臺需要金融證券服務(wù)信息平臺及證券交易平臺相互緊密結(jié)合。而“一站式”交易平臺是當前交易所發(fā)展趨勢，服務(wù)層面較單一的“小商式”專業(yè)交易平臺在當前的市場中缺乏活力，而目前金融證券的衍生品增多，只有產(chǎn)品多元化前提下專業(yè)化經(jīng)營，即提供“一站式”交易平臺才能更好地滿足不同投資者的不同需要。另外，在“一站式”的信息平臺中，信息平臺對于服務(wù)需求及供應(yīng)的信息化處理，上市公司、證券公司及投資者均能實時監(jiān)測服務(wù)需求及供應(yīng)，同一信息平臺內(nèi)信息數(shù)據(jù)的交換更為便利，服務(wù)集成商及時對服務(wù)資源作出能力協(xié)調(diào)及計劃協(xié)調(diào)，對服務(wù)進行供應(yīng)鏈內(nèi)由始至終的集成，實現(xiàn)金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理。強調(diào)“一站式”是基于目前金融證券投資者的投資需求呈多元化發(fā)展趨勢，同時金融證券市場的產(chǎn)品服務(wù)不再是傳統(tǒng)意義上單一的股票、期權(quán)或期貨交易，投資者存在對衍生品并行交易的服務(wù)需要，“一站式”是長遠戰(zhàn)略發(fā)展思路。

2　集成“一站式”服務(wù)，實現(xiàn)一體化運作。金融證券服務(wù)企業(yè)能否在日趨激烈的服務(wù)市場中生存發(fā)展主要取決于其準確迅速地滿足投資者需求的能力，這對實現(xiàn)金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理具有深刻意義。證券交易所與證券公司提高競爭力的關(guān)鍵在于對服務(wù)的集成與輸出程度，“一站式”服務(wù)是服務(wù)層面多元化的集成表現(xiàn)，同時亦是內(nèi)部資源整合后的輸出表現(xiàn)。金融證券服務(wù)集成商實現(xiàn)“一站式”服務(wù)集成，強調(diào)企業(yè)間的合作與協(xié)調(diào)，首先完成服務(wù)集成商內(nèi)部資源整合的供應(yīng)鏈管理，再而滿足從服務(wù)供應(yīng)商到最終客戶服務(wù)供需的金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈管理。另外，集成“一站式”服務(wù)有利于實現(xiàn)金融證券服務(wù)企業(yè)一體化運作，企業(yè)通過采用功能性專業(yè)服務(wù)采購，達到規(guī)模經(jīng)濟成效、降低成本的供應(yīng)鏈管理目標；同時，“一站式”服務(wù)集成促進企業(yè)內(nèi)部服務(wù)信息流的高效運轉(zhuǎn)，完善內(nèi)部供應(yīng)鏈效率，提高服務(wù)輸出速度，提升整體服務(wù)水平。

3　自助化服務(wù)，提升服務(wù)反應(yīng)速度。服務(wù)反應(yīng)速度作為客戶服務(wù)滿足度的重要衡量標準，在金融證券服務(wù)領(lǐng)域尤顯重要。投資者對金融證券服務(wù)集成商的服務(wù)反應(yīng)要求亦相對更高，其中要求最高的是交易服務(wù)的反應(yīng)速度。為了保證服務(wù)反應(yīng)迅速。金融證券服務(wù)集成商鏈接綜合平臺，對自動化系統(tǒng)進行構(gòu)建，通過先進信息技術(shù)創(chuàng)新服務(wù)方式，讓投資者能夠以自助方式進行信息查詢或交易服務(wù)請求。金融證券自助化服務(wù)方式主要通過電話或上網(wǎng)與金融證券服務(wù)終端進行鏈接，從而實現(xiàn)投資者的服務(wù)目的。其優(yōu)點在于能夠最大化地滿足投資者對服務(wù)反應(yīng)速度的要求，并且通過改變服務(wù)方式減少金融證券服務(wù)集成企業(yè)的人力資源耗費，利用電腦系統(tǒng)加強服務(wù)管理，最終降低金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈系統(tǒng)總成本，更便于金融證券服務(wù)供應(yīng)鏈的應(yīng)用管理。

篇（8）

[作者簡介]劉建和（1973- ），男，浙江紹興人，浙江財經(jīng)大學(xué)投資系主任，副教授，博士，主要從事證券市場和理論經(jīng)濟學(xué)的研究工作。（浙江 杭州 310018）

[中圖分類號]G642.3 [文獻標識碼]A [文章編號]1004-3985（2013）30-0142-02

隨著中國這個世界第二大經(jīng)濟體不斷努力使其金融市場全球化，10年后A股市值已經(jīng)超過12萬億美元。自從中國去年超過日本成為世界股市市值第二大的國家，中國兩大證交所――上交所和深交所的市值總和為4萬億美元左右。而據(jù)美國高盛公司預(yù)測，到2030年，中國的股市市值有可能超過美國。

一、提出問題

如此龐大的證券市場需要得到維持以及發(fā)展，必須依靠大量的證券人才才能得以實現(xiàn)。目前，我國證券市場已經(jīng)進入了一個新的階段，證券市場的人才需求越來越呈現(xiàn)出復(fù)合型、高端型、高素質(zhì)、具有創(chuàng)新和競爭意識多方面要求并進的特點。培育具有這些特點的人才，有必要對內(nèi)地的金融證券類課程體系進行相應(yīng)的專業(yè)化本土化改革。

林毅夫曾指出“被解釋現(xiàn)象的重要性決定社會科學(xué)理論的貢獻大小”。當前金融大學(xué)科的理論主要來自于西方發(fā)達國家，西方發(fā)達國家的金融市場發(fā)展歷史長，制度設(shè)計比較完備，而內(nèi)地金融市場發(fā)展時間短，制度建設(shè)仍處于不斷完善的過程中。所以如何利用現(xiàn)代金融理論體系對內(nèi)地金融市場尤其是證券市場進行安全分析，這是金融證券類課程體系設(shè)計面臨的一個大問題。因此，本文認為進行專業(yè)化本土化改革研究，就是要把金融證券類課程體系結(jié)合內(nèi)地金融業(yè)的實際情況進行專業(yè)化和本土化，使得金融證券類課程體系適應(yīng)本地金融市場的要求。一方面，課程體系改革的目的是可以把金融證券理論與中國股市的實踐活動結(jié)合起來，可以用理論知識來指導(dǎo)實踐、面向?qū)崉?wù)；另一方面，課程體系改革的結(jié)果是培養(yǎng)能夠把金融證券理論與中國股市的實踐結(jié)合起來的人才，這樣才能面向金融類企業(yè)對于實務(wù)人員的需求，推動金融市場合理化發(fā)展。

二、金融證券類的課程體系設(shè)計

內(nèi)地學(xué)術(shù)界對于金融證券類課程體系的設(shè)立，雖然基本上沿襲海外金融體系的模式，但是受到我國金融體系以銀行為基礎(chǔ)的特征的影響，金融學(xué)專業(yè)教育主要以銀行管理為主體，與金融學(xué)理論以投資學(xué)和公司金融為主體存在一定的差異。正是如此，隨著內(nèi)地證券市場的發(fā)展，內(nèi)地學(xué)術(shù)界對金融證券類課程的教學(xué)改革已經(jīng)有了一定程度的研究，這些成果主要可以歸類為宏觀和微觀兩大類。

宏觀上，對于整個學(xué)科體系的建設(shè)諸多學(xué)者提出了不多的意見和建議。如“內(nèi)地金融學(xué)內(nèi)涵界定模糊，理論和學(xué)科建設(shè)滯后”“美國專業(yè)課程設(shè)置上比較靈活豐富，培養(yǎng)目標側(cè)重于實用性”“我國金融學(xué)的教學(xué)有必要跟上時代步伐，增養(yǎng)適應(yīng)市場需要的金融人才”。微觀上，主要是對于學(xué)科體系中某門課程教學(xué)方法的研究。如“應(yīng)發(fā)展實驗金融學(xué)來推動資本市場的規(guī)范化”“案例討論是調(diào)動學(xué)生積極性主動性的關(guān)鍵環(huán)節(jié)”。還有個別學(xué)者從“分層化教學(xué)的角度提出對金融證券類課程體系的改革”。

從這些前人的教學(xué)改革研究上，不難發(fā)現(xiàn)仍具有許多值得進一步發(fā)展的方面。目前內(nèi)地金融證券類課程體系的設(shè)置與海外相比差距并不大，也具備了從金融學(xué)、金融市場學(xué)、金融經(jīng)濟學(xué)到投資學(xué)、金融工程、期權(quán)期貨及衍生工具等一系列課程，也充分應(yīng)用了多媒體教學(xué)手段和案例教學(xué)的方法。正是如此，筆者認為金融證券類課程體系的癥結(jié)在于專業(yè)化和本土化問題，并試圖提出一種針對整個課程體系的可行性解決方案。

三、目前金融證券類課程體系設(shè)計的不足

綜上所述，金融證券類學(xué)科的理論體系基本上來自于西方，如何利用西方的金融證券類理論體系對內(nèi)地的金融市場和證券市場進行剖析，以使得內(nèi)地的金融證券類人才的培養(yǎng)符合內(nèi)地金融市場的需求，這是金融證券類課程體系設(shè)計面臨的重點，但是現(xiàn)有高校的金融證券類專業(yè)課程更多地專注于理論體系的傳授。專業(yè)化和本土化的提出，能夠有效地解決證券類專業(yè)課程體系的實用性問題?？傮w來看，筆者發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有的相關(guān)課程體系設(shè)計存在三個方面缺陷。

（一）論文教學(xué)走形式

雖然在本科生和研究生課程的教學(xué)培養(yǎng)方案中會設(shè)立一些關(guān)于文獻研讀或是論文寫作方面的課程，但是這些課程的安排時間一般都是偏向于最后的一個和若干個教學(xué)學(xué)期。但是對于相關(guān)涉及的學(xué)生來說可能要求的學(xué)分已經(jīng)完成得差不多了，所以這方面的課程可能會由于選課人數(shù)不夠或是其他原因而開設(shè)不了，那么對于學(xué)生來說只能依靠自己去自學(xué)論文的撰寫而缺乏一定的系統(tǒng)性教學(xué)。正如孫音在《探討當前金融學(xué)研究方法及研究生教育存在的缺陷》一文中所認為的那樣，甚至連金融專業(yè)研究生的畢業(yè)論文也缺乏分析和解決問題的能力?？傮w而言，論文的教學(xué)并不符合專業(yè)化和本土化的要求。

（二）課程設(shè)置不合理

在內(nèi)地金融學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)體系中，金融學(xué)基礎(chǔ)課程主要是經(jīng)濟學(xué)、貨幣銀行學(xué)和國際金融等。一方面，基礎(chǔ)課程體系主要側(cè)重于宏觀研究，使得學(xué)生對內(nèi)地金融業(yè)的運作機制理解不多；另一方面，課程體系設(shè)計偏重理論性的文字描述，相關(guān)數(shù)理知識類課程相對較少。同時數(shù)理經(jīng)濟學(xué)方面課程設(shè)置雖然比較重要，但實際這方面許多課程有可能設(shè)置為選修課且被學(xué)生認為難度過高而選擇性忽略。

（三）教學(xué)內(nèi)容有偏差

同時內(nèi)地金融證券類專業(yè)課程體系在教學(xué)上缺乏專業(yè)化和本土化的案例實踐。內(nèi)地相當大部分的投資者在投資分析中以技術(shù)分析為主，因此證券分析課程中教學(xué)內(nèi)容也往往偏向技術(shù)分析，對基本分析和價值投資的內(nèi)容涉及較少。學(xué)生也以為A股并不適合基本分析和價值投資，對課程的學(xué)習(xí)重視程度不足。這種思路的偏差使得固定收益證券和投資學(xué)等課程中大量的價值評估內(nèi)容被學(xué)生認為難以在實踐中得到應(yīng)用。同時，金融證券類課程體系中大量使用海外的案例進行教學(xué)，最終導(dǎo)致理論的教學(xué)與內(nèi)地金融市場尤其是A股的實踐相脫節(jié)。

四、提高專業(yè)化和本土化的對策

正是如此，針對目前金融證券類課程體系設(shè)計的不足，筆者認為有必要從提高專業(yè)化和本土化方面來彌補。

（一）提高課程教學(xué)專業(yè)化

要提高金融證券類課程體系設(shè)計的專業(yè)化特別要加強理論與實際的聯(lián)系。

1.加強寫作能力的培養(yǎng)。以普通高校的金融專業(yè)研究生教學(xué)培養(yǎng)方案為例。許多高校并未設(shè)置有關(guān)應(yīng)用文（特別是研究生論文）的培養(yǎng)，即使是設(shè)置了例如像文獻選讀這樣的課程，但是這些課僅是面對各自的相關(guān)專業(yè)方向。有相當部分金融證券類專業(yè)的學(xué)生畢業(yè)后的就業(yè)方向為券商、投資管理公司、商業(yè)銀行和信托公司的投資管理部或投資銀行部等相對專業(yè)的投資崗位。因此，本文建議在研究生期間第一學(xué)期或在本科生大三年級就開設(shè)一門應(yīng)用文或畢業(yè)論文寫作的必修課程，不僅系統(tǒng)地教授未來走上工作崗位可能會用到的一些文書格式，而且詳細為學(xué)生撰寫論一個全方位的引導(dǎo)與講解。

2.完善課程體系的設(shè)置方向。內(nèi)地的金融學(xué)科體系主要面向貨幣銀行學(xué)和國際金融兩大專業(yè)為主，就業(yè)方向上以商業(yè)銀行為主。隨著內(nèi)地金融體制改革的深入，金融體系由以銀行為基礎(chǔ)將會逐步轉(zhuǎn)變?yōu)殂y行體系和證券市場體系兩條腿走路的模式。那么相關(guān)金融證券類專業(yè)課程體系的設(shè)計有沒有可能在內(nèi)容上進一步向證券投資和公司金融為主體的微觀金融學(xué)科靠攏？這種可能性還是比較大的。因此，對于金融證券類專業(yè)課程體系的設(shè)置有必要在方向上進行調(diào)整，逐步從貨幣銀行學(xué)方向向公司金融和金融工程方向進行轉(zhuǎn)化和完善。比如，通過在大金融專業(yè)方向下設(shè)置各個小專業(yè)的做法有效實現(xiàn)從原有的貨幣銀行學(xué)和國際金融學(xué)為主轉(zhuǎn)變化以銀行、證券、保險、金融工程等多學(xué)科的大金融專業(yè)為主。

（二）課程設(shè)置的本土化需求

金融證券類專業(yè)課在教學(xué)上有必要在更高層次上提供本土化的理論內(nèi)容。

1.完善專業(yè)課程體系的層次化。比如在金融學(xué)專業(yè)基礎(chǔ)理論課金融經(jīng)濟學(xué)的教學(xué)內(nèi)容上，金融工程專業(yè)方向作為必修課可以以數(shù)理經(jīng)濟的理論教學(xué)為主體，其他專業(yè)可以作為選修課以投資學(xué)和公司金融基礎(chǔ)理論教學(xué)為主體；本科學(xué)生可以以說明分析為主講述主要的教學(xué)內(nèi)容，而對于研究生則可以量化推導(dǎo)為主講述主要的教學(xué)內(nèi)容；同時對不同年級的學(xué)生分別從應(yīng)用和數(shù)理推導(dǎo)的角度進行教學(xué)內(nèi)容的再分層設(shè)置。而其他的專業(yè)課如投資學(xué)、金融工程學(xué)也是如此，都可以針對不同層次的學(xué)生設(shè)置I、II和III等層次的進階課程，進行分層次教學(xué)。

2.提高課程教學(xué)的本土化。劉建和、吳純鑫在《金融證券類專業(yè)課本土化改革方法淺析》一文中把金融證券類專業(yè)課程體系從不同層次遞進分為公司金融、投資學(xué)和金融工程等。筆者進一步認為可以在這三個層次之下分別進行本土化案例的培養(yǎng)和完善。比如，雖然貼現(xiàn)率的不確定使得貼現(xiàn)現(xiàn)金流模型（DCF法）難以在實踐中得到應(yīng)用，但是可以從特定行業(yè)出發(fā)應(yīng)用DCF法，同時設(shè)定不同的貼現(xiàn)率進行敏感度分析。這樣就可以從A股市場中選擇相應(yīng)的實例讓學(xué)生利用DCF法的敏感度分析來對上市公司進行基于現(xiàn)金流的價值評估。

當然，筆者也不過從專業(yè)化和本土化等方面對金融證券類課程體系的設(shè)計和教學(xué)進行了一些粗淺的分析，也希望相關(guān)專業(yè)人士能夠?qū)鹑趯W(xué)教學(xué)的各個方面進行相應(yīng)的探討，共同推進內(nèi)地金融證券類課程的理論和實踐教學(xué)，為金融證券產(chǎn)業(yè)培養(yǎng)更多的人才。

[參考文獻]

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[3]焦繼軍.金融學(xué)科案例教學(xué)探析[J].金融教學(xué)與研究，2007（1）.

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[10]葉立新.金融學(xué)案例討論教學(xué)體會[J].時代教育，2008（2）.

篇（9）

    二、企業(yè)課堂教學(xué)管理

    在“企業(yè)課堂、工學(xué)交替”人才培養(yǎng)模式下,學(xué)生的課堂不在學(xué)校,而是在企業(yè)里。學(xué)生在校外的安全及學(xué)習(xí)的管理應(yīng)建立規(guī)范的程序,保障學(xué)生在企業(yè)里能更好的學(xué)習(xí),遵守企業(yè)的制度。同時,學(xué)校和企業(yè)要做好教師的管理,加強教師教學(xué)管理。

    1.學(xué)校負責做好學(xué)生的思想政治教育和安全教育工作,要求學(xué)生尊敬合作單位的領(lǐng)導(dǎo)和員工,遵守合作單位的各項規(guī)章制度,服從合作單位的合理指派和正常管理。如學(xué)生上課期間出現(xiàn)違法行為,學(xué)校應(yīng)承擔一定的責任。

    2.學(xué)校指派帶隊或巡視教師和證券公司共同對學(xué)生進行指導(dǎo)和管理;公司負責為學(xué)生提供必要的學(xué)習(xí)條件和安全健康的學(xué)習(xí)環(huán)境,協(xié)同學(xué)校負責學(xué)生學(xué)習(xí)工作期間的安全教育以及保護工作,提供學(xué)生在學(xué)習(xí)期間必要的操作工具。

    3.證券公司根據(jù)學(xué)習(xí)需要,推薦有經(jīng)驗的培訓(xùn)人員或技術(shù)人員擔任指導(dǎo)教師,并書面通報學(xué)校;證券公司在學(xué)生學(xué)習(xí)期間,協(xié)同學(xué)校加強學(xué)生的管理教育,關(guān)心學(xué)生的學(xué)習(xí)和思想狀況,發(fā)現(xiàn)問題,應(yīng)及時通報學(xué)校,并配合學(xué)校對學(xué)生進行教育和處理。

    4.企業(yè)課堂學(xué)習(xí)結(jié)束前,學(xué)生應(yīng)向證券公司書面遞交學(xué)習(xí)報告。學(xué)習(xí)期滿后,證券公司須根據(jù)學(xué)生學(xué)習(xí)期間的表現(xiàn),給出成績評定。

    5.認真?zhèn)湔n是提高課堂教學(xué)效果,提倡和鼓勵教師開發(fā)教學(xué)課件,通過多媒體和網(wǎng)絡(luò)技術(shù),加強直觀教學(xué),提高教學(xué)效果。企業(yè)教師應(yīng)在充分準備的基礎(chǔ)上,明確每次課的教學(xué)任務(wù)和目標。教研室要組織企業(yè)教師和校內(nèi)專職教師定期進行集體備課,集體討論教學(xué)內(nèi)容,研究教學(xué)進程,安排練習(xí)和作業(yè),總結(jié)、交流教學(xué)經(jīng)驗和體會。

    三、教學(xué)方法

    證券公司提供證券分析師和實訓(xùn)場地,與學(xué)校專業(yè)教師相結(jié)合共同進行人才培養(yǎng),實施企業(yè)課堂教學(xué)。例如,江西財經(jīng)職業(yè)學(xué)院與國泰君安證券九江分公司合作建立的企業(yè)課堂,將專業(yè)理論知識與證券公司的理財產(chǎn)品有機融合,以理財產(chǎn)品為載體,制定學(xué)習(xí)任務(wù)書,打破傳統(tǒng)教學(xué)模式,通過一個真實完整的證券投資產(chǎn)品設(shè)計分析,使學(xué)生在學(xué)中做,做中學(xué),工學(xué)交替,促進了學(xué)生證券投資實際技能的提高。

    四、企業(yè)課堂的考核評價

篇（10）

【關(guān)鍵詞】

證券投資；教學(xué)改革；分層教學(xué)；創(chuàng)新實踐；教學(xué)效果

一、對證券投資課程實施分層教學(xué)創(chuàng)新的必要性

分層教學(xué)是根據(jù)學(xué)生基礎(chǔ)的強弱和學(xué)習(xí)能力的差異，為各層次的學(xué)生制定差異化的教學(xué)目標，實施針對性的教學(xué)組織，差異化的考核和評價?！蹲C券投資理論與實務(wù)》在課程教學(xué)活動的開展中存在著一些普遍突出問題：第一，證券投資理論與實務(wù)仍然停留在理論講授上，實驗操作、模擬交易、案例教學(xué)和實踐教學(xué)等方面嚴重缺失。第二，理論教學(xué)和實踐操作上脫節(jié)，應(yīng)把考慮理實一體化，建立證券模擬交易中心，可以做到理論授課和實訓(xùn)安排有效結(jié)合，提高教學(xué)效果。第三，投資理財?shù)膶W(xué)生專業(yè)知識也技能相對較低?；A(chǔ)相對薄弱，證券從業(yè)資格證的通過率極低；如果教師在教學(xué)中不適當調(diào)整教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)方法，教學(xué)效果難有起效。

二、證券投資課程分成教學(xué)應(yīng)遵循的一些基本原則：

根據(jù)課程特點和我專業(yè)學(xué)生的學(xué)情情況，分層教學(xué)在實施時應(yīng)遵循一些基本原則：第一，課程分層次時要做充分的準備工作，注意聽取學(xué)生的意愿，并做一些基礎(chǔ)性測試，幫助教師更準確地判斷學(xué)生，以適當調(diào)整分層次的偏頗之處。第二，分層次后始終把握群眾路線的原則。教師要把重心放在絕大數(shù)普通學(xué)生身上，而不是只是關(guān)注優(yōu)秀的少數(shù)同學(xué)；保證絕大數(shù)的“差生”能夠有效的完成教學(xué)目標。第三，特別注重不同教學(xué)方法的適應(yīng)性與有效性。要對不同層次學(xué)生，應(yīng)有針對性的施教策略和教學(xué)方法，才能主動地適應(yīng)不同學(xué)生的差異。第四，制定適應(yīng)不同層次學(xué)生的課程教學(xué)目標。分層設(shè)定課程教學(xué)目標，高低適當，使學(xué)生有可能通過努力，達到既定教學(xué)要求。

三、證券投資課程分層教學(xué)的實施過程

在證券投資課程的分層教學(xué)實施中，必須落實到教學(xué)活動的各個環(huán)節(jié)中，從備課—理論授課—布置作業(yè)—練習(xí)測試—實踐實訓(xùn)等，才能達到證券課程分層教學(xué)的教改目標。第一，差異化備課。根據(jù)課程標準的要求和各層次學(xué)生學(xué)情，提出不同層次的知識目標、能力目標、素質(zhì)目標等，并優(yōu)化教學(xué)內(nèi)容，采用有效的教學(xué)方法與組織手段。第二，理論講授。也是證券課程分層教學(xué)模式中的重中之重，要根據(jù)課程標準的基本要求，講授基本的教學(xué)內(nèi)容，完成基本的教學(xué)要求目標，更要根據(jù)不同學(xué)生的差異，采取分層教學(xué)，充分滿足不同層次學(xué)生的需要，激發(fā)其學(xué)習(xí)興趣和積極性。第三，布置作業(yè)和練習(xí)。優(yōu)層次學(xué)生可完成一些難度較大，結(jié)合性強、信息量較大的題目；而對差層次學(xué)生則設(shè)計一些緊扣大綱要求的基礎(chǔ)訓(xùn)練題。第四，針對性輔導(dǎo)實訓(xùn)。對優(yōu)層次學(xué)生可采用“競賽式輔導(dǎo)實訓(xùn)”，通過專業(yè)競賽平臺，給他們提供和其他院校優(yōu)異學(xué)生的技能比拼，提高其專業(yè)技能；而對差層次學(xué)生則采取“考證培訓(xùn)會式實訓(xùn)”，即重點放在基礎(chǔ)知識的輔導(dǎo)上，如證券從業(yè)資格證考證輔導(dǎo)，查漏補缺，強化練習(xí)，鞏固基礎(chǔ)知識和基礎(chǔ)技能，并逐漸縮小與優(yōu)層次學(xué)生的差距。第五，分層考核。要根據(jù)不同層次學(xué)生的知識水平命制不同難度的題目，以保證不同層次中的大多數(shù)學(xué)生都能完成課程考核，這樣才能調(diào)動不同層次學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。

四、證券投資課程分層教學(xué)的具體實踐

第一，試點范圍及層次劃分。本課程的分層教學(xué)試點工作計劃從2014學(xué)年開始的，選取的對象是投資理財專業(yè)2014級學(xué)生班，分層的依據(jù)是根據(jù)學(xué)生在上學(xué)年第一學(xué)期證券市場基礎(chǔ)課程中的期末卷面成績（含考證通過情況）*40%+其模擬投資實踐操作得分*60%；依據(jù)總評成績的高低，初步分為兩組：得分較高的的同學(xué)組為“投資經(jīng)理組”（重點組），得分較低的另外同學(xué)組為“操盤手組”（普通組）；進行分班教學(xué)，可考慮由兩個教師分別分層分班授課。第二，各個層次的教學(xué)目標確定。對重點組學(xué)生，把每周的課程分為投資理論與投資策略學(xué)習(xí)、基本面選股分析與跟蹤檢驗、技術(shù)面選股分析與跟蹤檢驗、投資實務(wù)操作、投資報告研讀與分析等類型。努力做到進一步挖掘?qū)W生的潛力，注重培養(yǎng)其分析能力和操作能力，使他們掌握更多的投資理論知識，培養(yǎng)投資研究能力，提升實務(wù)操作水平與成效。對普通組則降低起點，采取各種手段和措施，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)證券投資實務(wù)的興趣和積極性，在班級中形成濃厚的證券投資操作及交流的氣氛，側(cè)重培養(yǎng)其投資實務(wù)操作的能力；尤其是針對那些實務(wù)成績較好但理論知識相對薄弱的學(xué)生，采取相應(yīng)的措施，狠抓基礎(chǔ)的落實，使學(xué)生的理論水平有較大幅度的提高。鼓勵其參加證券從業(yè)資格證考試并爭取通過。第三，分層教學(xué)的考核辦法。對重點組和普通組定期地進行情況匯總和交流授課情況，以便于及時有效地對學(xué)生進行輔導(dǎo)，根據(jù)各自的培養(yǎng)目標分別采用不同標準考核。每個月舉行一次理論與實踐的綜合考試，并根據(jù)學(xué)生的成績，對兩組學(xué)生稍作調(diào)整:原是重點組的學(xué)生，每月末成績在最后五名的，則淘汰到普通組上課；原是普通組的學(xué)生，經(jīng)過一個月的努力學(xué)習(xí)與操作，月度綜合成績在全組前三名的，經(jīng)本人申請可安排到重點組學(xué)習(xí)。動態(tài)優(yōu)化管理。充分調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，通過競爭考核與淘汰機制，保證本課程的教改效果的有效提高。

五、證券投資課程分層教學(xué)的實施效果：

我系專業(yè)的證券課程實施分層教學(xué)的時間較短，但是已經(jīng)取得了較為明顯的效果：有效地調(diào)動學(xué)生對本課程的學(xué)習(xí)積極性。證券投資課程實施分層教學(xué)后，學(xué)生可以根據(jù)自己的實際水平選班上課，基礎(chǔ)好的同學(xué)可選重點組強化學(xué)習(xí)，提升專業(yè)技能，向投資顧問職業(yè)發(fā)展；差一點的可選普通組學(xué)習(xí)，提高證券考證通過率，保證完成基礎(chǔ)知識的學(xué)習(xí)與掌握。教學(xué)目標和教學(xué)方法更適合學(xué)生，有利于引發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)主動性。提高了證券投資課程的教學(xué)效果和教學(xué)質(zhì)量，提升專業(yè)的內(nèi)涵建設(shè)。分層教學(xué)后調(diào)動了各層次學(xué)生參與課堂學(xué)習(xí)的積極性，使各層次學(xué)生都有不同程度的提高和發(fā)展，兩組學(xué)生的成績都有明顯改變，普通組的證券從業(yè)資格證書通過率明顯提高，重點組的專業(yè)競賽上進步顯著，2014年省投資理財技能大賽上取得全省二等獎；2015年省證券投資大賽中取的省二等獎與省三等獎；學(xué)生的專業(yè)技能水平明顯提升，有利于提高專業(yè)內(nèi)涵建設(shè)。

參考文獻

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篇（11）

培訓(xùn)認證： 誠信徽章：

求職 意向及工作經(jīng)歷

人才 類型： 普通 求職

應(yīng)聘職位： 證券/金融/投資：證券分析師、股票/期貨操盤手、

工作年限： 12 職稱： 無職稱

求職 類型： 全職 可到職日期： 隨時

月薪要求： 5000--8000 希望工作地區(qū)： 廣州 深圳 香港

個人工作經(jīng)歷

公司名稱： 起止年月：2008-02 ～ 廣東德銀投資管理有限公司

公司性質(zhì)： 私營企業(yè)所屬行業(yè)：會計/金融/銀行/保險

擔任職務(wù)： 高級投資經(jīng)理

工作描述： 工作職責：

1.為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供理財建議；

2.組織市場推廣活動，負責理財活動的策劃、實施與效果評估；

3.組建業(yè)務(wù)團隊，負責團隊培訓(xùn)與考核；

4.中高端客戶服務(wù)。

主要業(yè)績：

1.在滬指振蕩下挫15%市場環(huán)境下，所薦個股漲幅達85%，其最高漲幅逾175%；

2.拓展高端客戶,迄今托管客戶證券賬戶市值逾千萬；

3.培訓(xùn)管理一支過20人團隊，團隊業(yè)績在全公司系統(tǒng)名列前茅。

離職原因：

公司名稱： 起止年月：2005-04 ～ 2008-01飛利浦(中國）投資有限公司

公司性質(zhì)： 外商獨資所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備

擔任職務(wù)： 采購部行政主管

工作描述： 工作職責：

1.撰寫采購成本分析報告，制定成本控制考評與預(yù)算決策制度；

2.拓展亞太地區(qū)供應(yīng)商渠道，主持供應(yīng)商價格談判；

3.財務(wù)報賬，確保采購資金落實到位；

主要業(yè)績：

1.加強采購流程資金環(huán)節(jié)的控制與管理,有效縮短付款周期,確保了項目的生產(chǎn)與及時運送；

2.年度采購成本削減5%，獲公司預(yù)算目標達成獎勵。

離職原因：

公司性質(zhì)： 外商獨資所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備

擔任職務(wù)： 行政管理

工作描述： 工作職責：

1. 部門財務(wù)預(yù)算申請與審批報賬；

2. 策劃組織部門團隊建設(shè)活動；

3. 通過CATS系統(tǒng)進行人力資源成本統(tǒng)計核實與預(yù)算控制；

4. 通過ECHO系統(tǒng)進行壞件申報與更換；

主要業(yè)績：

1.率先建立部門HR數(shù)據(jù)庫審核管理制度,有效控制部門成本,節(jié)省人力資源開支;

2.有力促進了部門信息管理的公開化與透明化,有效加強員工內(nèi)部溝通,提高工作效率。

離職原因：

公司名稱： 起止年月：2002-04 ～ 2003-11新疆證券廣州營業(yè)部

公司性質(zhì)： 國有企業(yè)所屬行業(yè)：會計/金融/銀行/保險

擔任職務(wù)： 客戶主管

工作描述： 工作職責：

1.為客戶提供投資咨詢建議；

2.負責營業(yè)部營銷策略的宣傳與推廣；

3.拓展客戶網(wǎng)絡(luò)，推廣網(wǎng)上交易與銀證通；

4.核心客戶維護與管理，處理投訴，咨詢與建議，資金交易數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計。

主要業(yè)績：

1.參與公司籌建，建立一整套完善的部門業(yè)務(wù)流程與客戶管理制度；

2.弱市推薦個股漲幅80%,位列2003年深滬股市年度漲幅榜首。

離職原因：

公司性質(zhì)： 國有企業(yè)所屬行業(yè)：會計/金融/銀行/保險

擔任職務(wù)： 客戶管理兼理財顧問

工作描述： 工作職責：

1.為一線客戶提供投資指導(dǎo)，針對客戶風(fēng)險與收益偏好提供理財產(chǎn)品投資建議，

2.推廣網(wǎng)上交易與銀證通；

3.交易大廳秩序維護，與各部門協(xié)調(diào)與溝通，反饋交易狀況與出現(xiàn)問題；

4.中戶室交易管理，處理投訴，咨詢與建議，資金交易數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計。

主要業(yè)績：

1.網(wǎng)上交易與銀證通的主要負責人,為營業(yè)部引進過千萬資金；

2.提出“建立國債多頭頭寸進行融資”的建議，獲得管理層充分支持和肯定，在低迷的市場環(huán)境下起到了融資套利的良好效果。

離職原因：

公司性質(zhì)： 國有企業(yè)所屬行業(yè)：會計/金融/銀行/保險

擔任職務(wù)： 客戶服務(wù)部職員

工作描述： 主要職責：

1.負責財經(jīng)媒體信息采編工作，供客戶投資決策參考；

2.為企業(yè)員工提供證券投資理念及分析方法培訓(xùn)；

3.協(xié)助舉辦大型投資咨詢講座，會議內(nèi)容記錄整理；

4.處理業(yè)務(wù)投訴與咨詢，辦理柜臺交易，開戶登記與資金轉(zhuǎn)賬。

主要業(yè)績：

1.營業(yè)分部的主要籌建人之一，委派負責對公司投資咨詢力量的建設(shè)；

2.員工專業(yè)培訓(xùn)深獲好評，培訓(xùn)資料收錄進《廣東證券員工培訓(xùn)手冊》；

3.發(fā)表多篇通訊于內(nèi)部期刊《廣證通訊》，為營業(yè)部樹立良好形象與口碑。

離職原因：

教育背景畢業(yè)院校： 廣州廣播電視大學(xué)

最高學(xué)歷： 本科獲得學(xué)位: 學(xué)士 畢業(yè)日期： 2004-07-01

所學(xué)專業(yè)一： 會計學(xué) 所學(xué)專業(yè)二： 國際金融證券投資方向

受教育培訓(xùn)經(jīng)歷： 起始年月 終止年月 學(xué)校（機構(gòu)） 專 業(yè) 獲得證書 證書編號

2009-09 2011-07 暨南大學(xué) 金融學(xué) 碩士學(xué)位證書

語言能力

外語： 英語 良好

國語水平： 良好 粵語水平： 優(yōu)秀

工作能力及其他專長 英語 （四級）

證券投資(獲美國注冊特許分析師（RCA）資格及中國證券經(jīng)紀/投資咨詢/證券投資基金從業(yè)資格)

會計（獲AIA-國際會計師公會 IFRS 文憑及AMIA國際會計師執(zhí)業(yè)資格）

計算機（熟練操作日常辦公軟件）